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Marcelo Billi, líder de inovação da Anbima, compartilha iniciativas para o futuro dos exames de habitação no mercado financeiro, produzindo conteúdo em novos formatos e arquiteturas de certificações.
A inteligência artificial pode ser uma aliada fundamental para otimizar processos e tornar mais acessíveis as certificações no mercado financeiro, conforme destacado por Marcelo Billi, líder de Sustentabilidade, Inovação e Educação da Anbima, em entrevista exclusiva ao InfoMoney. A Anbima tem buscado atender às demandas do setor, especialmente no que diz respeito à formação de profissionais, incluindo a ética e transparência na profissão, bem como a diversidade de grupos sociais atuantes nesse segmento. A implementação da inteligência artificial visa reduzir custos e facilitar o acesso a certificações, além de contribuir para a produção de conteúdo para testes e provas.
Além disso, a IA pode ser uma ferramenta valiosa para promover a educação continuada e aprimorar as habilidades dos assessores de investimentos, atendendo às necessidades do mercado e impulsionando a inclusão de diferentes perfis na área financeira. A atuação da inteligência artificial no desenvolvimento de soluções educacionais e de avaliação pode representar um avanço significativo para o setor, tornando-o mais dinâmico e adaptado às demandas atuais. A Anbima, ao considerar esses desafios, demonstra um compromisso em inovar e aprimorar suas práticas, visando um mercado financeiro mais inclusivo e preparado para o futuro.
Inteligência Artificial: Transformando o Mercado Financeiro
Estamos explorando novas abordagens em arquiteturas de certificações e já demos início a parte do processo com os formatos inovadores e o código de ética para o mercado financeiro’, declara Billi. Mas como a IA pode contribuir para superar esses desafios? ‘Estamos buscando respostas sobre como a IA pode nos auxiliar a ampliar o alcance para mais audiências, impulsionar a eficiência e, consequentemente, reduzir despesas. E como podemos empregar a IA para avaliar os candidatos?’, questiona Billi.
Produção de Conteúdo: A primeira solução em estágio avançado nos testes da Anbima, embora sem data de lançamento definida, é a utilização da inteligência artificial na geração de questões para as certificações da Anbima, como o CPA, C-Pro R e C-Pro I (novas avaliações, que entrarão em vigor em janeiro de 2026). ‘Aplicamos aproximadamente 15 mil avaliações por mês. Precisamos renovar os conteúdos, revisar as perguntas, atualizar os dados. É um esforço considerável que atualmente é feito manualmente. Contamos com uma equipe de especialistas dedicados a assegurar o que chamamos de discricionariedade das questões. Ou seja, avaliar se a questão é pertinente ou não, pois todos acertam ou erram, entre outros aspectos. É um processo dispendioso’, afirma Billi.
Com a implementação de uma solução capaz de gerar o conteúdo das avaliações, os custos associados à gestão dessa equipe devem diminuir, o que também se refletirá no custo das avaliações. ‘Não aumentamos o valor das avaliações nos últimos 5 anos. E podemos democratizar o acesso aos exames, se conseguirmos torná-los mais acessíveis. Acreditamos que essa solução irá reduzir despesas e aumentar a eficiência’, explica.
Fiscalização de Avaliações: Outra ferramenta em desenvolvimento é a de fiscalização das avaliações. ‘Queremos automatizar um sistema para que ele atue como o ‘fiscal da avaliação’. O objetivo é identificar indícios de ‘cola’, comprovar que o candidato presente no computador está de fato realizando o teste, por exemplo. A IA pode nos auxiliar a automatizar também esse tipo de tarefa’, afirma Billi.
Avaliação Ética e de Conduta: Além dessas soluções, Billi destaca outro desafio que se tornou uma necessidade no mercado: como avaliar a ética e a conduta, incluindo a transparência, dos profissionais do mercado financeiro durante os exames? ‘Seria inviável entrevistar 15 mil pessoas todo mês’, observa.
Portanto, a proposta é testar uma plataforma integrada com IA que consiga interagir com o profissional como se fosse um cliente. Ela pode avaliar se o candidato fez as perguntas apropriadas durante a conversa para compreender o perfil do cliente, como idade, objetivos, se ofereceu os produtos adequados, entre outros aspectos que podem contribuir para a formação do profissional. ‘Esse é um desafio que persiste há muito tempo, e a IA pode ser uma aliada para abordarmos isso de maneira estruturada e em larga escala’, avalia o executivo.
Billi adianta que ainda não há uma data definida para o lançamento das soluções, mas todas as inovações seguirão em direção ao aprimoramento do mercado financeiro.
Fonte: @ Info Money
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