Pense nesse investidor como alguém sem experiência em dirigir, mas que comprou um carro novo. Estabeleça metas numéricas, construa confiança e relacionamento.
Em uma experiência profissional anterior, conseguimos estabelecer um sólido alinhamento de interesses entre o investidor e a instituição financeira, concretizado por meio da criação de uma área de advisory totalmente independente da seção de pesquisa. Essa estrutura contava com a definição de metas numéricas fundamentadas na excelência do aconselhamento prestado ao investidor.
Além disso, a nova abordagem permitiu que o investidor tivesse acesso a um suporte mais personalizado, promovendo um ambiente propício para a realização de investimentos mais assertivos. O foco em resultados financeiros se tornou uma prioridade, garantindo que as expectativas do investidor fossem sempre atendidas de forma eficaz e transparente.
O Caminho do Investidor
Isso nos catapultou a médio e longo prazos, pois esse alinhamento fez com que os clientes percebessem que nós estávamos lá para criar uma relação de confiança, perene, sem sobressaltos e/ou surpresas desagradáveis – e que eles poderiam, no amor ou na dor, contar conosco. E é sobre este item que eu quero discorrer hoje. Há mais de 15 anos, sempre que alguém me pergunta se deve investir seu dinheiro sozinho ou se deve procurar ajuda para isso, eu lanço mão de uma analogia. Imagine esse investidor ou investidora como uma pessoa que nunca dirigiu, mas que acabou de ganhar ou de comprar um automóvel.
A Decisão do Investidor
Como nunca dirigiu, precisa tomar uma decisão que, em um primeiro momento, só poderia levá-lo a dois cenários: ou teria de aprender a dirigir e conseguir sua habilitação ou pediria um carro pelo aplicativo para todos os seus deslocamentos. Ora, em cada decisão é necessário um investimento de recursos, leia-se tempo e dinheiro. Para aprender a dirigir e conseguir sua habilitação, a pessoa precisaria estudar, praticar e passar em uma prova. Mesmo depois disso tudo, seria recomendável que fosse conservadora e não se atrevesse a dirigir em estradas e ruas com grande movimento ou de velocidade média para alta.
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O Paralelo do Investidor
O paralelo com o investimento por conta própria é fácil de ser traçado, uma vez que o investidor precisa entender no que investe, estudar as alternativas, fazer alguns cursos e, aí sim, começar a andar com as próprias pernas – sempre com cuidado redobrado no início. Já para pedir o carro pelo aplicativo, ele precisaria decidir primeiro qual aplicativo seria entre diferentes alternativas. Precisaria se cadastrar, incluir suas informações de pagamento e, no fim, testá-lo e testar os motoristas. São os motoristas que decidem se vão pelo caminho que o próprio aplicativo sugere, se vão obedecer à sinalização e velocidade das vias etc. Somente então, depois de todo esse processo, a pessoa deveria efetivamente se sentir ‘segura’.
A Escolha do Investidor
Aqui, novamente, faz-se um paralelo com o investidor que, em vez de investir sozinho, decide deixar alguém decidir por ele. Nesse caso, ele tem de selecionar o(s) fundo(s) ou gestor(es) que vão atendê-lo dentro de suas expectativas com relação ao custo, riscos a serem assumidos, performance e idoneidade. Tendo esses dois caminhos em mente, preciso enfatizar que não são os únicos. São sim os mais ‘naturais’ e comuns, mas não são os únicos. Tenho convicção de que um terceiro caminho, que mistura esses dois, faz muito mais sentido – por se mostrar, ao longo do tempo, mais eficaz e eficiente.
Uma Nova Abordagem para o Investidor
Mas qual caminho seria este? Seria a opção de dirigir seu próprio carro, mas com o auxílio de um GPS. Investir sem preparo – e, por preparo, leia-se dedicar tempo e dinheiro para aprender o que fazer e como fazer – é impensável! Vou além: mesmo com um certo preparo, o investidor não profissional pode colocar em risco parte de suas economias simplesmente por desconhecer os meandros de todos os tipos de investimentos existentes. Está mais do que na hora de refletir sobre isso e considerar a importância de um planejamento financeiro adequado.
Fonte: @ Valor Invest Globo
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